400Fは4月20日、お金の診断・相談サービス「オカネコ」のユーザーに向けて実施した新NISAの利用意向について調査結果を発表した。調査は1月31日〜2月2日、男女663人を対象に行われたもの。

  • 「投資・資産運用をしている」と回答した人にお聞きします。現在つみたてNISAを利用していますか?

まず、「投資をしている」と回答した人は約64%。そのうち約52.5%がつみたてNISAを利用していると答えた。次に、つみたてNISAの毎月の積立額は、平均2万3,416円。59.7%が「3万円超」を積み立てしている。

  • 現在つみたてNISAは毎月いくら積み立てていますか?

2024年に開始する新NISAでは、つみたてNISAの年間非課税投資枠が120万円となり、毎月の積立上限額の目安は10万円になる。

現在つみたてNISAを利用している人が積み立てしようと考えている平均積立額は「4万8,665円」となった。

  • 2024年より開始する新NISAではつみたてNISAの年間非課税投資枠は現在の40万円(月3.3万円)から120万円(月10万円)になりますが、毎月いくら積立すると思いますか?

平均積立額を年代別で見ると、30代・40代が高い傾向にあるが、大きな差は見られなかったという。世帯年収別では、どの世帯も積立平均額は上昇しており、新NISAで投資額を増やす意向がうかがえる。また、世帯年収が高いほど上昇率は高くなっており、家計状況によって積立額に差があるとのこと。

  • 世帯年収別の新NISAの平均積立額

新NISAでの積立額を現在の積立額別に見ると、現在の積立額が3万円超の人の8割が、新NISAでの積立額の増額を見込んでいることがわかる。一方で、現在「3万円以下」と回答した人の半数以上が新NISAでも同額の回答となっている。

  • 現在の積立額別の新NISAの積立予定額

現在「投資・資産運用をしていない」または「つみたてNISAを利用していない」と回答した人に、新NISAの利用意向を聞いてみた。すると、45%が「利用したい」と回答したが、合わせて55%は「わからない」「利用する予定はない」と答えている。

  • 「投資・資産運用をしていない」または「つみたてNISAを利用していない」と回答した人にお聞きします。2024年より開始する新NISAでは非課税期間の恒久化や投資額の枠の引き上げなど制度が拡充されますが、利用したいと思いますか?

「利用する予定はない」(17.9%)と答えた人からは、「投資にまわすお金がない」「仕組みがよくわからない」といったコメントが寄せられている。