「新NISA」開始から1年 - つみたて投資枠のみを利用する人の割合は?

ABCash Technologiesは2月7日、「新NISA開始1年後の利用状況と満足度調査」の結果を発表した。調査は2024年11月30日～12月8日、同社が運営する「ABCash」で金融教育を受けた361名を対象にインターネットで行われた。

基本データ区分(年齢)

投投資家の約9割が実感したポジティブな心理変化とは?

新NISAを通じて、361人中323人が投資に対して「興味が高まった」「自信がついた」と回答し、全体の89.5%にポジティブな心理的変化が見られた。

投資が特定の層に限られたものではなく、より多くの人にとって身近な選択肢となることで、日本全体に資産形成文化が浸透し、経済の活性化にも寄与する。このように、新NISAをきっかけとした投資マインドの向上は、個人の資産形成のみならず、社会全体の安定や経済発展にも大きく寄与する可能性を秘めているといえる。

新NISAを通じて、投資に対する心理的な変化はありましたか?

新NISA制度に対する満足度

新NISAの制度に対する満足度調査では、「非常に満足」または「やや満足」と回答した人が全体の75.9%を占め、多くの利用者が制度に肯定的な評価をしていることがわかった。

制度の全体的な評価は高いものの、「やや不満」と回答した人も少数おり、新NISAの非課税枠の拡充や利便性向上などが評価された一方で、改善を望む声も一定数ある。

新NISAの制度に対する満足度について教えてください

新NISAに求める改善点

「新NISAに対してどのような改善を望みますか?」という質問に対しては、さらなる利便性と拡充を求める意見が寄せられた。

投資枠の柔軟性向上や税制優遇の強化を求める声が多数挙げられる中、非課税枠のリセット期間短縮や限度額撤廃、外国株の二重課税対策、損益通算の導入など、より有利な制度設計を望む声も多く聞かれた。また、18歳以下の利用解禁や投資教育の推進を求める意見もあり、投資教育の強化を求める声が多いのも特徴的だった。さらに、スマートフォン対応の強化や口座開設の簡素化など、利便性向上を望む声も多数。新NISAのさらなる普及と信頼性向上のため、積極的な広報活動を求める意見も目立った。

物価高や老後資金への不安から、資産形成への関心が高まり、新NISAの利用者も増加する一方で、投資初心者には制度の複雑さがハードルとなり、より分かりやすく利便性の高い仕組みが求められている。

新NISAに対して、どのような改善を望みますか?

新NISAの継続意向

全体の91.7%が「積極的に継続する予定」と回答し、大多数の利用者が継続利用への意向を示していることが明らかになった。

一方で、「どちらともいえない」や「まだ決めていない」と回答した人も一定数存在しており、一部の利用者には継続に対する慎重な姿勢がうかがえる。

新NISAの利用を継続する予定ですか?

資産額の変化

資産の変化に関する質問については、「増加した」と回答した人が最も多く(244人)、全体の67.6%が新NISAの非課税メリットや長期投資を促す仕組みが資産形成に寄与している可能性が示唆される。

一方で、資産額に「変化がなかった」と回答した人は全体の30.2%に達しており、制度を活用したものの、短期間での資産変動を実感できなかった層も一定数存在することが分かった。また「資産が減少した」と回答した人はわずか2.2%にとどまり、NISAを利用した投資がリスクを抑えながら資産形成に寄与していることを示唆している。

新NISAを利用してから、資産額にどのような変化がありましたか?

さらに、資産が増加したと回答した人の多くが「10%未満の増加」と回答しており、着実に資産形成が進んでいる様子がうかがえる。また、20%以上の増加を報告した人も全体の約4割に達し、回答した人のうち10.7%は30%以上増加した。

資産額はどのくらい増えましたか?

新NISAでどのような資産に投資したか

「新NISAでどのような資産に投資しましたか?」という質問に対して、最も多かったのは「投資信託」で、全体の中で主流となっていることがわかった。NISA制度が初心者から経験者まで幅広い層に対応する設計となっており、分散投資がしやすい投資信託が適していることが考えられる。次いで「海外株式」「国内株式」と、株式への投資も人気を集めている。