20～60代の35%、「老後2,000万円問題への備えはできている」 - 最多の資産形成方法は?

ステラパートナーは、「老後への備えと資産形成」に関する調査結果を6月7日に発表した。同調査は5月12日～13日の期間、全国20～60代の会社員1,048人を対象にインターネットで実施した。

"老後2,000万円問題"への備えはできていますか?どのような資産形成をしていますか?

"老後2,000万円問題"への備えはできているか尋ねたところ、最も多い回答は「まったくできていない」(35.4%)だった。次いで「あまりできていない」(29.3%)、「ある程度できている」(25.6%)、「しっかりとできている」(9.7%)と続いた。

「まったくできていない」「あまりできていない」と回答した人からは、「奨学金返済がまだ20年近く残っている」「今の暮らしで精一杯。貯蓄や投資に回せるほど給料は良くない」「40過ぎてから戸建を買ったため、ローンの支払いが長期になる」「子供の教育費にお金がかかるから」といった回答が集まった。

"老後2,000万円問題"への備えはできていると回答した人に、「具体的にどのような資産形成をしているか聞くと、「普通預金」(73.0%)が最も多く、「定期預金」(47.3%)、「株式投資」(40.3%)、「生命保険」(32.2%)、「投資信託」(28.4%)と続いた。

資産形成を行う際はどのようなポイントを重視するか尋ねると、「損をしない(元本が保証されている)」(57.4%)が最も多く、「安定性の高さ」(40.8%)、「利回りの高さ」(34.4%)、「少額からでも可能か」(18.9%)、「運用元の信頼性」(15.3%)という順になった。

資産形成を行う際はどのようなポイントを重視しますか

今後、資産形成をするならどの方法で行いたいか尋ねたところ、「普通預金」(41.4%)が最も多く、「定期預金」(29.4%)、「株式投資」(23.8%)、「つみたてNISA」(23.3%)、「投資信託」(19.9%)となった。備えができているという人が行っている資産形成方法と同様、「普通預金」「定期預金」が上位を占めている。

前述した「行いたい資産形成の方法」について、どのようなイメージを持っているか聞くと、42.8%が「知識がないと難しい(難しそう)」と答えた。以下、「堅実に資産形成ができる(できそう)」(21.1%)、「知識がなくてもできる(できそう)」(17.3%)、「気軽にできる(できそう)」(12.6%)と続いた。