Z世代でNISA口座を解説している人の割合は?

バイアンドホールドは、Z世代のNISAに対する認知や新しいNISA制度に対する意識を探るため、インターネット形式で実施したアンケート調査の結果を11月30日に発表した。本調査は、18～25歳男女3,000人を対象に2023年11月24日～25日の期間で行われた。

資産運用の際に運用益などが非課税になるNISA制度を知っていますか

2024年からスタートする新しいNISA制度は、非課税保有期間の無期限化や口座開設期間の恒久化など個人投資家の資産形成をサポートする仕組みが整っている。

そこで、NISAを知っているかと質問したところ、「知っている」と回答した人の割合は40%、「知らない」と回答した人の割合は60%という結果が得られた。

預貯金以外に資産運用を行っていますか

預貯金以外に資産運用を行っているか尋ねたところ、「行っている」と回答した人の割合は20%、「行っていない」と回答した人の割合は80%という結果が得られた。

現在、NISA口座(つみたてNISA、一般NISA)を開設していますか

上記の質問に対して「行っている」と回答した人(601人)に対して、「現在、NISA口座(つみたてNISA、一般NISA)を開設していますか」と尋ねたところ、「開設している」と回答した人の割合は全体の74%であった。

新しいNISA制度では「つみたて投資枠(現つみたてNISA)と「成長投資枠(現一般NISA)」の併用が可能になりますが、どのように対応しますか

上記の質問に対して「開設している」と回答した人(447人)に対して、どのように対応するか尋ねたところ、一番多かった回答は「併用する(つみたてNISAで購入していたインデックスファンドに加え、個別株などにも投資したい)」で全体の49%を占めた。次いで「『つみたて投資枠』のみ利用」(24%)、3位は「併用する(一般NISAで購入していた個別株などに加え、インデックスファンドにも投資したい)」(14%)という結果になった。これらの回答を合わせて、「併用する」と回答した人の割合は63%となった。