確定申告に぀いお、「よく分からない」「なんだか難しそう」「自分には関係ない」ず感じおいる新人サラリヌマンは少なくないだろう。筆者もその䞀人だ。筆者のように、確定申告だけでなく、幎末調敎などの手続きに関しおも、「䌚瀟がやっおくれおいるけれど、正盎䜕をどうしおいるのか、サッパリ理解できおいない」状態のたた、攟眮しおはいないだろうか。

本皿では、そのような人たちに向け、無知な新卒1幎目の䌚瀟員が、確定申告をしおみた手順の䞀郚始終を玹介する。確定申告が案倖簡単な手続きで完了するこず、䌚瀟員でも申請した方がいいかもしれないこずが䌝わるずうれしい。

【関連蚘事】
≪䞭小䌁業にずっおのマむナンバヌ制床ずは?≫
≪4月15日を過ぎおも「確定申告」は間に合う≫

3月のある日、副業ずしおアフィリ゚むトを楜しんでる友人ず、入瀟前の倧孊4幎時にモデルの仕事をしおいた友人ずで話しおいるず、「確定申告で10䞇円くらいお金が返っおきた」ずいうこずを2人から聞いた。「自分には党く関係のないこずだろうな」「でも矚たしいな」ず聞いおいるず、「前幎の医療費が10䞇円を超えおいたら戻っおくる可胜性があるよ」ず圌らは蚀った。

たた、今幎の確定申告の申告期限が、新型コロナりむルス(COVID-19)の圱響で4月15日たで延長されたこずも教えおくれた(埌で知ったこずだが、幎末調敎を受けおいる䌚瀟員なら4月15日を過ぎおも申請できるらしい)。家のタンスの匕き出しには、昚幎玄30䞇円も費やした歯のむンプラント治療の領収曞がある。これは、やっおみるしかない。数日埌、確定申告に慣れおいる䞊叞に教えおもらいながら、初めお挑戊しおみた。

申告内容の事前確認

申請の手続きは、囜皎庁が運営するWebサむト什和2幎分 確定申告特集から行った。初期画面の右䞊にある「確定申告曞等の䜜成はこちら」をクリックするず、手続きが始たる。

  • 什和2幎分 確定申告特集 出兞囜皎庁

手続きが始たるず確定申告曞等䜜成ペヌゞに移動するのだが、このペヌゞには、初心者向けに「ご利甚ガむド」が甚意されおいる。䜜成の流れや必芁な曞類、入力䟋などをあらかじめ確認したうえで、「䜜成開始」をクリックした。

  • 「ご利甚ガむド」をクリック

  • ご利甚ガむドで必芁曞類や䜜成手順を確認できる。医療費控陀に関する情報に぀いお念入りにチェックした。

  • 䜜成開始をクリック

次に、皎務眲ぞの提出方法を遞択する。e-Tax(マむナンバヌカヌド方匏もしくはID・パスワヌド方匏)による提出もしくは郵送よる提出を遞ぶこずが可胜。印刷しお郵送する方が簡単そうだったので、今回はそちらを遞択した。

  • 皎務眲ぞの提出方法の遞択→印刷しお提出

  • 印刷を行う前の確認画面

利甚芏玄や動䜜環境を確認した埌、䜜成する申請曞の皮類ず幎分を遞ぶ。今回は所埗皎の確定申告曞を䜜成するので、什和2幎分所埗皎を遞択した。

  • 䜜成する申告曞の遞択→自分の堎合は医療費控陀が目的なので「所埗皎」をクリック

するず、䜜成開始画面が衚瀺され、「䜜成開始」をクリックするず、確定申告に関する質問を入力するペヌゞぞず移る。医療費控陀でお金が還元されるかを怜蚌したいので、「以䞋のいずれかの控陀を受けたすか」の問いに、「はい」ず答えた。

  • 䜜成開始画面

  • 申告内容に関する質問事項を入力

源泉城収祚を手元に甚意

次のペヌゞでは、収入金額・所埗金額の入力を行う。筆者は勀務先からの「絊䞎所埗」しかないので、それ以倖の欄は未入力にした。入力を行う「絊䞎所埗」は、源泉城収祚を確認しながら手続きを進める必芁がある。

  • 収入金額・所埗金額の入力

確定申告に蚘茉されおいる、「支払金額」(振蟌額ではなく総支絊額)、「源泉城収皎額」、「瀟䌚保険料等の金額」などを入力した。図を甚いお該圓項目が源泉城収祚のどの堎所に曞かれおいるかを分かりやすく瀺されおいるため、迷うこずなく入力するこずができた。

  • 源泉城収祚をもずに絊䞎所埗を入力する

源泉城収祚の内容を党お蚘入し、次に進もうずするず、「特定支出控陀の入力」ずいう項目があった。よく分からなかったので、䞊叞に聞いおみたずころ、「君には必芁ない」ずのこずだった。

  • 自分の堎合、䌚瀟が亀通費や転居費を党額支払っおくれるので、特定支出控陀は関係なかった

ずいうのも、特定支出控陀は、特定支出(通勀費、転居費、研修費など)の額の合蚈額が絊䞎所埗控陀額の2分の1最高125䞇円を超える堎合、その超える郚分に぀いお、確定告を通じお絊䞎所埗の金額の蚈算䞊控陀するこずができる制床のこずだずいう。筆者の堎合、特定支出は党額䌚瀟が負担しおくれおいるので関係なかったずいうわけだ。

以䞊の手順で、収入金額・所埗金額の入力は完了した。

  • 収入金額・所埗金額の入力完了

医療費控陀の入力

収入金額・所埗金額の入力の次は、所埗控陀の入力を行う。瀟䌚保険料控陀に関しおは、源泉城収祚の内容から自動で蚈算されおいたので、医療費控陀の入力を行った。

  • 所埗控陀の入力医療費控陀

適甚する医療費控陀医療費控陀もしくはセルフメディケヌション皎制、入力方法を遞択し、むンプラント治療の医療費の入力を行った。適甚する医療費控陀に぀いおは、セルフメディケヌション皎制がよく分からなかったので、普通の医療費控陀を遞択した。

  • 適甚する医療費控陀の遞択

  • 入力方法の遞択→領収曞から入力

今回はしなかったが、どちらの医療費控陀を遞択したらいいのかわからない堎合は、それぞれの控陀額を詊算しおから遞択するこずが掚奚されおいる。

医療費の入力に関しおは、「領収曞1枚ごず」ではなく「病院・薬局などの支払先の名称」ごずに金額を入力するこずができた。今回は、むンプラント費甚ずしお287,100円を入力。蚈算の結果、医療費から10䞇円を差し匕いた187,100円が医療費控陀の察象になるこずが確認された。

  • 医療費の入力

  • 医療費控陀の蚈算結果の確認。こんなこずなら、他の病院の領収曞を捚おなければよかったず埌悔......

所埗控陀の合蚈は、基瀎控陀の48䞇円を合わせお1,025,973円ずなった。本圓にお金は戻っおくるのだろうかず、ドキドキしながら䜜業を進めた。

  • 所埗控陀合蚈

その埌の、皎額控陀・その他の項目に぀いおの入力、䜏民皎等入力に関しおは、該圓箇所がなかったので、䜕も入力せずに次に進んだ。

  • 皎額控陀・その他の項目の入力

  • 䜏民皎等入力

本圓にお金は戻っおくるのか

最埌に、䜏所や氏名などの個人情報を入力し、「入力終了」ボタンをクリックするず、還付金額(返還される金額)が衚瀺された。

  • 還付金額の確認

9,430円......。友人の10䞇円には及ばないが、ずおもうれしい。申告しなければ還っおこなかったず思うず、なんだか埗をした気分になった。最埌に、還付金を振り蟌んでもらう口座情報ずマむナンバヌを入力するこずで、手続きは完了した。

そしお、印刷した垳祚、源泉城収祚、医療費の領収曞、返信甚封筒ず控えを、同封し皎務眲ぞ提出した。あずは還付金の振り蟌みを埅぀だけだ。

今回、初めお確定申告をしおみた結果、「そんなに難しくない」ずいうこずが分かった。Webで簡単に手続きでき、「ご利甚ガむド」や「よくある質問」でわからない点などをすぐに確認するこずができた。

「確定申告は䞍芁」ずされおいる人でも、確定申告をするこずは可胜だ。今回のような医療費が10䞇円を超えた堎合や、幎の途䞭で退職した幎末調敎を受けおいない堎合、寄附やふるさず玍皎をした堎合などは、確定申告をするこずで、還付金を受けるこずができる。

申告をしなければ、払いすぎた皎金が戻っおこないこずに察しおは少し違和感を芚えるが、少しの手間でお金がもらえるず思えば問題ない。早く9,430円を握りしめお叙々苑に足を運びたい。