「ゆめプランニング笑顔相続･FP事務所」にインタビューしました

お話をお伺いしたのは、『ゆめプランニング』大竹麻佐子様です。

『ゆめプランニング』様の理念やこだわり、過去の実績やこれからの展望についてお伺いしました。

最後にこれから株式投資や資産運用を考えの皆様に向けてのメッセージもいただきました！

ゆめプランニング代表様について教えてください

ゆめプランニング代表の大竹麻佐子です。

くらしに関わる「おかね」について、より豊かに人生を送れるよう一緒に考え、サポートをしています。

当事務所のコンセプトは「ココロとカラダとおかねのバランスを整えよう」です。お金を増やすことだけでなく、コントロールすることで自分らしい人生を目指してほしいと心より願っています。

夢を叶えるために、「いつまでに」「いくら」「どのように」準備していくか、今だけでなく、5～10年後の中期的、リタイア後の長期的視野で考えていきます。

開業当初は50代後半退職前の会社員へのセミナーやFP相談がメインでしたが、最近では30代を中心に20代から80代といった幅広いお客様をサポートしています。

嬉しいことに、お客様からの紹介や親世代・子世代への紹介も多く、今後は「家族まるごとサポート」をめざしています。

お金に向き合おうとする方が着実に増えていることを実感しています。とくに若い世代は将来への漠然とした不安をお持ちです。メディアの情報が”きっかけ”で「自分の場合はどうなんだろう」と考えると迷われる場合が多いようです。そういった方からの相談がここ数年で増えています。

ゆめプランニング様の強みはどこですか？

基本的に、損得の問題でなく、たとえ失敗しても、その失敗によって得ることは多くあり、今後失敗しないように努めればよいと思っています。ただ1人で解決するのは心細いでしょう。迷った時、悩んだ時に相談してみようと思っていただけるFPを目指しています。

FPが作成するキャッシュフロー表ですが、一定のルールはありますが、お客様によって、ページ数や項目など異なるオリジナルで作成します。「漠然とした将来のイメージが明確になった」「戦略的に運用することで差がつくことがわかった」など感謝の言葉をいただいています。できれば年に一度、継続して作成することでより発展できるとよいと思います。

お金のこと、もっと話し合える社会になればいいと思っています。

まだまだ「金融リテラシー」に対する理解が社会全体で不足している気がします。

税制度も社会保障制度も金融商品も、確かに複雑です。ただ、基本的な考え方やルールを知ることで、経験により自分自身で判断基準ができるようになるはず。

まずは「お金に向き合おうとすること」です。向き合おうとする人を全力でサポートするのが私のお仕事です。

実績をご紹介いただけますか？

相談内容	退職後の生活がイメージできない
相談者様情報	59歳男性・会社員
事例文章（解決方法など）	60歳で定年退職。65歳までは再雇用で働くつもりだが、収入が減るため、今後の生活について、資金が枯渇しないか心配。 退職金の受け取り方はどうしたらいい？ →現状把握のためのヒアリングおよびご意向をふまえたシミュレーション作成。 今後の生活収支や目的にあわせた退職金の運用プラン検討、継続中。

相談内容	投資したいが、なにから始めたらいい？
相談者様情報	30代ご夫婦
事例文章（解決方法など）	「投資を始めようと思うものの減るのは嫌だし、そもそも何をどうしたらよいのかわからない」 という初回面談でしたが、教育資金や住宅購入、将来の老後資金をふまえたファイナンシャルプランニングの必要性をお伝えしました。 そのうえで、無理のない範囲で少しずつ、戦略的に資産形成を始めました。 高い利回りよりもコストや安定性を重視した「つみたてNISA」で投資スタンスや相場観を身につけることが当面の目標。

嬉しかったエピソードがあれば教えていただけますか？

ファイナンシャルプランナーを仕事とすると決めた瞬間

実は、ファイナンシャルプランナー(FP)の資格は、たまたま産休中に時間ができたこと、なんとなく家計の役にたつかもしれない…という軽い気持ちから取得しました。それから10年間、とくに意識することなく日々が過ぎ、たまたま目にしたFPイベントの相談員に応募したのが人生の転機となりました。

むかえた相談当日、相談者からの感謝の言葉を伝えられた瞬間に、誰かの役に立ちたいと心から思い、FPとして歩むことに決めました。その気持ちはいまも変わりません。

老後に備えてどのような資産運用を実践しているのか教えてください

「くらしに関わるお金のプロ」というファイナンシャルプランナーですが、資産運用がすべてうまくいっている訳ではありません。

わが家は、大学生と高校受験を控えた子育て世代で、家計に占める教育費の割合は悲鳴を上げるほど大きく、日々悪戦苦闘しています。とはいえ、老後資金も早い段階から少しずつ無理のない範囲で資産形成を進めています。

お客様にもおすすめしていますが、制度や特例は可能なかぎり活用し、長期・分散・積立ては実践しています。

最後に…色々な悩みをお持ちの方に一言お願いします

やみくもに「投資」を始めることはおすすめしません。

ネットや雑誌などのメディア情報は参考になりますが、広く一般的な発信にすぎません。それぞれの家族構成や年齢、働き方、また価値観によって、手段や投資に回せる金額は異なります。

なぜこの制度があるのか、どういう仕組みなのか、自分にあっているのか、注意点は、などさまざまな視点から、その方にあった選択ができるよう一緒に考えていきたいと思います。長期的視野で納得できるカタチを作りたいですね。

ゆめプランニング笑顔相続・FP事務所様の【基本情報】

項目	基本情報
事務所名	ゆめプランニング笑顔相続・FP事務所
所在地	東京都品川区南大井1-17-7-803
最寄り駅	（相談場所）品川区南大井4丁目ほか　京浜急行立会川駅徒歩8分・JR京浜東北線大井町駅もしくは大森駅徒歩15分
TEL	090-5419-0532
URL	公式：https://fp-yumeplan.com/
営業時間/定休日	9:00-18:00（応相談）
対応エリア	東京都品川区・大田区ほか近隣 ＊（全国）オンライン対応可
その他	新型コロナウイルスによる影響を考慮して、期間限定で「メール無料相談」を始めました。 現在も継続中です。対応が遅れる場合もございますが、ぜひご利用ください。

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