不動産クラウドファンディングで、プロパティプラスを利用するか迷っていませんか。公式サイトやネット上で紹介されている記事は、おすすめするような内容が大半なので、そのまま信じてよいものかと疑ってしまいます。一般的な不動産投資より初期投資は少額でも、お金を無駄にしたくありません。
そこでこの記事では、プロパティプラスについてリアルな評判や基本的な特徴、口コミなどからわかったメリットとデメリットを紹介します。最新のファンドについても解説しているので、ぜひ参考にしてプロパティプラスを利用するかどうかを判断してください。
- 1万円から始められる不動産クラウドファンディング
- 利回りの高い自社開発の案件あり
- 会員同士なら運用中でも譲渡が可能
編集部では、少額から出資できるサービスとして以下のサービスもおすすめしています。
| 1番おすすめ ASSECLI | おすすめ2 みんなで大家さん | おすすめ3 TECROWD |
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プロパティプラスのリアルな口コミ・評判を見てみよう
プロパティプラスについてのリアルな声を知るために、SNSの口コミを紹介します。※以下の口コミは個人の感想です。投資については十分に検討したのちにご自身の判断で行ってください。
プロパティプラスの口コミ紹介
プロパティプラスの飯田グループ、ロシアの木材企業RFPグループを買収
RFPの保有する森林面積は約400万ヘクタールで、九州地方とほぼ同じ🌳
国内住宅メーカーでは過去最大の森林取得すごい規模ですね😮
飯田GHD、ロシアの木材企業600億円で買収 加工販売も: 日本経済新聞 https://t.co/pbdxzZtsJN
— かつさんど@FIRE (@katsusandokatsu) December 8, 2021
確かに不動産業界には固いイメージもあります。
不動産クラウドファンディングのプラットフォーマーに参入されている時点で柔軟な考え方なんでしょうね🙂
投資家側もプロパティプラスの登場で、投資の選択の幅が広がりましたのでとても感謝しています😀— かつさんど@FIRE (@katsusandokatsu) December 9, 2021
CREALと投資スキームは全く同じですね！
不動産クラファン最大手のCREALは投資案件の募集開始1~2分で終了するクリック競争になっていますが、プロパティプラスは5月に開始したサービスなので比較的余裕をもって投資申込できそうな感じです😉— えまっち💰ポイ活銀行員【公開垢】 (@ematty2) December 8, 2021
口コミからみた「プロパティプラス」とは？
SNS上の口コミからは、プロパティプラスの運営元であるプライム市場上場の飯田グループホールディングスに対する信頼性を評価したり、2021年5月に開始された新しいサービスのため、投資のしやすさを期待したりする声が見られました。
サービスが開始されて間もないプロパティプラスですが、すでに約7億6,000万円以上の成約額があり、ソーシャルレンディング投資家や不動産クラウドファンディング投資家の間で、注目されているサービスです。
プロパティプラス以外におすすめのソーシャルレンディングを紹介したこちらの記事もおすすめです。
プロパティプラスとは？おすすめの人と3つの特徴
※画像引用元：プロパティプラス公式HP
プロパティプラスは、以下のような人におすすめの不動産クラウドファンディングです。
- マンションやアパート開発の実績がある運営元を重視する人
- リスクの低い投資がしたい人
- 収益性の高いファンドに投資をしたい人
プライム市場上場の飯田グループホールディングスが運営
プロパティプラスの運営元であるリビングコーポレーションは、2019年からプライム市場上場の飯田グループホールディングスのグループ会社です。飯田グループは1日約120戸、年間46,000戸の家を提供しています。分譲戸建住宅シェア日本一を誇り、開始は2021年5月と新しいですが信頼度の高いサービスです。
リビングコーポレーション自体は、1990年の創業以来、マンションやアパートホテルの開発を積極的に行っています。実績はデザインマンションが290棟を超え、木造アパートも名古屋・福岡で290棟超えです。プロパティプラスでは自社開発の物件をメインに扱い、今後は全ての優良な不動産案件の小口販売を目指しています。実績のある運営元が開発したマンションをメインに扱っているため、安心して投資できるでしょう。
マスターリース契約による賃料保証がある
投資先の物件で空室が多いと赤字になってしまい、配当金は期待できません。しかしプロパティプラスが取り扱うファンドは、マスターリースという契約を採用しています。マスターリースは、不動産会社にマンション1棟を借り上げてもらう方法で、空室がいくらあっても契約した額で家賃収入があるというものです。
募集している全てのファンドではありませんが、積極的にマスターリース契約が採用され、配当金がなくなるリスクを下げて投資することが可能です。実際に申し込むときは、どのような契約を結ぶのかを確認しておきましょう。
特許取得の特殊技術で収益性が33％高い物件を開発
プロパティプラスの運営元であるリビングコーポレーションが開発する物件は、特許工法 10-4（TEN-FOUR）CUBEという工法で建てられています。特許工法 10-4CUBEが採用されたマンションは、建築基準法で通常3階建てが限界の土地でも、4階建てを建築することが可能です。ワンフロア分の賃貸スペースが増え、収益性は33％高くなります。
またこの工法では、リビング部分で下り天井をなくすことができ、窓を通常の工法より高い位置まで上げられるため、空間の広がりを確保することが可能です。居住性と事業性が両立され、高い利回りが期待できます。実際に、取扱いファンドで自社開発の物件は想定利回り10％、委託された物件は3.2～3.5％と2倍以上の差がついています。
プロパティプラスのメリット・デメリット
ここまでプロパティプラスの特徴について見てきましたが、実際に投資する場合はどのようなメリットやデメリットがあるのでしょう。
運用期間は長くても14ヶ月とはいえ、投資したお金は拘束されてしまいます。限られた資金で投資チャンスを逃さないためにも、評判の良さに惑わされずにメリット・デメリットを把握しておきましょう。
プロパティプラスのメリット
プロパティプラスで不動産投資するメリットは次の3つです。
- 1万円の少額から投資を始めることができる
- 会員同士で出資分を譲渡できる
- 損失リスクが少ない出資方式を採用
これらのメリットについて、理由をひとつずつ詳しく解説していきます。
1万円の少額から投資を始めることができる
一般的な不動産投資で賃貸経営すると、割安な中古のワンルームマンション投資でも数百万円は必要です。預貯金だけで支払うことは現実的ではなく、投資向けのローンを利用します。しかしプロパティプラスでの不動産投資は小口商品化され、1口1万円から申し込み可能です。不動産クラウドファンドの種類によっては1口10万円のところもあるため、それらと比較してもプロパティプラスは割安で始められます。
想定利回りは3.2～10％のため、1万円でも投資しておくと金融機関に預けたままにしておくよりは、効率的に資産を増やせます。ローンを組んでまで不動産投資を始めることはハードルが高いかもしれません。しかし1万円からであれば少し節約を頑張ることで、次に給与などが入ったときに投資資金を確保できるでしょう。
会員同士で出資分を譲渡できる
不動産クラウドファンディングでは運用が開始されると、クーリングオフなどやむを得ない事情がない限りは、解約できないことが一般的で、最低数ヶ月は投資資金を自由にできません。しかしプロパティプラスでは、会員同士での譲渡を認めています。譲渡のために手数料は発生しますが、どうしてもお金が急ぎで必要になっときは、出資分の譲渡を検討しましょう。
譲渡してしまうと利益が得られないだけでなく、手数料分だけ手持ちのお金が減ってしまうため、できるだけ避けたほうが無難です。余裕のある資産で投資を始めることをおすすめします。
ただし注意点として、譲渡先の会員を探す必要があります。公式サイト上では、誰が出資しているのか非公開のため、譲渡したいときは運営のお問い合わせフォームから連絡しましょう。回答に数日かかる場合がありますが、適切な対応を教えてもらえます。
損失リスクが少ない優先劣後方式を採用
採用されている優先劣後という出資方式は、ファンドに対して投資家の資金を優先し、プロパティプラスの資金を劣後として出資する方法です。この方式では運用で損失が発生しても、プロパティプラスが出資した分から計上されるため、投資家が損失を負うリスクを減らせます。
劣後による運営側の出資は20%程度で、正確な数字はファンドごとで異なります。しかし、よほど想定外の値崩れなどが起きない限りは、投資家側が損失を負担することにはならないでしょう。そもそも募集されているファンドは利益が見込めるものが厳選されており、優先劣後の出資方式は保険のようなものといえます。
プロパティプラスのデメリット
プロパティプラスで不動産投資するデメリットは次の3つです。
- 募集案件が少ない
- 出資制限がある
- 登録の年齢制限がある
実際の収益に直結する問題もあるため、利用するときは必ず把握しておきましょう。
募集案件が少ない
プロパティプラスのサービスが開始された2021年5月から2021年12月時点までで、案件は募集開始前のものも含めて15件です。平均で1ヶ月に2件程度のため、頻繁に投資はできません。
さらに申し込みは先着式が採用され、最新の募集の開始時期をチェックしていないと、投資自体できないことがあります。先着式も抽選式も双方に良い点と悪い点があるため、一概にデメリットとはいえません。ただし募集期間が短い案件では数日しかなく、平日に開始される場合は把握していてもチャンスを逃す可能性もあります。
本格的に不動産クラウドファンディングで資産形成したいなら、プロパティプラスだけの利用では満足できない人もいるでしょう。他の同様のサービスでも、案件が頻繁に増えることはありません。したがって、利用する不動産クラウドファンディングの1つのサービスとして検討するのも手です。
出資制限がある
各案件の最少額は1口1万円で共通ですが、上限はそれぞれで設定されています。2021年12月時点では、自社開発のものは数十口、委託されたものは1,000～3,000口が上限です。募集金額が数千万円での委託されたファンドの場合は、大口の投資家が何人も出資すると先着順で決まるため、すぐに申し込みが終了してしまう可能性もあるでしょう。
また出資制限のため、投資で稼げる額も上限があります。例えば想定利回りが年利で10％、運用期間が3ヶ月で出資制限が50口の場合は、最大まで出資しても儲けは12,500円です。稼ぐためにはその都度申し込みの手間もかかってしまいます。
もし資金に余裕があればプロパティプラスを利用するより、自身で賃貸経営などを始めたほうが長期で運用できます。一度収益の体制を作ると数十年不労所得を期待でき、ローンのおかげで自己負担は一部で済みます。
登録の年齢制限がある
プロパティプラスでは口座開設に年齢制限が設けられており、満20歳以上75歳未満の方しか投資できません。年齢制限は、他の不動産クラウドファンディングでも同程度ですが、まれに未成年や80歳未満などに対応しているところがあります。
また年齢制限には引っかからなくても、以下のような場合は利用できないことがあります。
- 海外在住（住民票が国内で一時的な海外暮らしなら可能）
- 国内の金融機関に口座がない
- プロパティプラスの審査に落ちる
年齢制限などの要件は、あくまで2021年12月時点のものです。将来的に規則が変わる可能性はあるため、登録を決意したときに最新の情報を公式サイトでチェックしましょう。「よくある質問」などを見てもわからないときは、専用の問い合わせフォームか電話で詳細を聞いてください。
プロパティプラスのファンド紹介
プロパティプラスで会員登録する前に、どのようなファンドを取り扱っているのかもチェックしておきましょう。2021年12月に募集中のものも含めて、次のようなものがあります。
| ファンド名 | 物件概要 | 想定利回り | 運用期間 | 募集金額 | 申込上限 |
| Branche阿佐ヶ谷ファンド1 | 自社開発のデザインマンションの1室 | 年利10％ | 3ヶ月 | 1,200万円 | 20口 |
| quador中野ファンド1 | 自社開発のデザインマンションの2室を委託運用 | 年利3.2％ | 14ヶ月 | 9,180万円 | 3,000口 |
| Branche阿佐ヶ谷ファンド7 | 自社開発のデザインマンションの1室 | 年利10％ | 3ヶ月 | 1,200万円 | 30口 |
募集金額の低さや申込上限によって、すぐに目標額を達成することは珍しくありません。紹介する例から傾向を把握し、機会を逃さないようにしましょう。
Branche阿佐ヶ谷ファンド1
Branche阿佐ヶ谷ファンド1はプロパティプラスの第1号案件で、本来は年利3.3％が想定の物件でしたが、キャンペーンによって10％で募集していました。自社開発のデザインマンションの1室で、想定運用期間は3ヶ月です。
募集は2021年6月8日から6月22日まで行われ、実際の運用は7月1日から9月30日までの92日間、配当と元本償還は10月4日という運用スケジュールでした。最大の20口を投資していた場合は、配当金が源泉税徴収前で5,040円です。
募集金額は1,200万円で20口が申込上限だったため、60人以上の人がこのファンドに参加しました。売買による利益より、安定した家賃収入による配当を目指して目標を達成しています。
quador中野ファンド1
quador中野ファンド1は、リビングコーポレーションが新規に開発した「quador」ブランドの区分賃貸マンションで、2室分で募集がかけられました。ファンドは委託のため申込の上限は3,000と多く、2021年12月3日に募集が開始され、12月14日には満額で成立しました。
想定利回りは年利で3.2％、運用期間は14ヶ月と長くなっています。運用開始は2022年1月7日、終了日は2023年2月28日で、配当は3回に分けられ最終の2023年3月16日に元本償還も行われる予定です。
100口申し込んでいた場合は、418日間の運用で配当金は源泉徴収前で36,600円です。周囲には大学のキャンパスが多数あり、徒歩10分の中野駅から新宿駅や東京駅に直通で行けるため利便性がよく、順調な運用が期待できる物件です。
Branche阿佐ヶ谷ファンド7
Branche阿佐ヶ谷ファンド7は、第1号案件と同様にキャンペーンファンドで、通常は年利3.3％前後の物件を10％で募集をかけています。募集期間は2021年12月15日～12月18日と短く、1,200万円の募集金額に対して申込上限30口で先着式のため、すぐに満額で成約するでしょう。
運用期間は2022年1月1日～2022年3月31日までの90日間を予定しており、30口申し込んでいると配当金は源泉徴収前で7,380円になります。阿佐ヶ谷でのファンドはこれで7度目となり、過去に運用終了した区分の賃貸マンションであるため、安心して投資できます。
プロパティプラスで投資をする流れ
プロパティプラスで不動産投資を始める流れは簡単で、次の3ステップを実行しましょう。
- 会員仮登録を行う
- 会員本登録を行う
- 審査後投資を開始する
各ステップでどのようなことをするのか詳しく見ていきましょう。
会員仮登録を行う
まずはプロパティプラス公式サイトTOPの会員登録をクリックし、無料の仮登録を行います。仮登録には、次の項目を記入していきましょう。
- 個人か法人かの選択
- メールアドレス
- メールアドレスの確認
- パスワード
- パスワードの確認
- パスワードを忘れたときの秘密の質問の選択
- 秘密の質問の答え
- メルマガ登録の有無
- 利用規約や確認事項の承諾
記入内容を送信すると、入力したメールアドレスに会員本登録するページのURLが届きます。メールが届かない人は、プロパティプラスのドメイン（propertyplus.jp）を使っているメーラーで設定してください。
会員本登録を行う
仮登録後に届いたメールのURL先から会員本登録を行います。本登録も無料なので、次の項目を入力して進めましょう。
- 氏名
- 生年月日
- 性別
- 住所
- 電話番号
- 振込や入金で使う銀行口座
- 勤務先や年収などその他の属性
ネット上だけで登録を完了させる場合は、銀行口座の証明として通帳やキャッシュカードの写真と、自身の顔や運転免許証などの本人確認書類の写真を撮影します。本人確認は郵便受け取りでも可能ですが、次の書類のなかから2点画像をアップロードする必要があります。
- 運転免許証
- マイナンバーカード
- パスポート
- 健康保険証
- 住民基本台帳カード
- 在留カード
- 運転経歴証明書
- 特別永住者証明書
手間がかかるため、スマホなどを使ってネットで完了させたほうが、早く投資を始められるのでおすすめです。
審査後投資を開始する
会員本登録を送信すると、入力した内容を元に審査や本人確認が行われます。審査は最大3営業日、本人確認はスマホで1～3営業日、郵便受取で3～5営業日です。審査完了のメールが届くまで気長に待ちましょう。本人確認のハガキが1週間たっても届かない場合は、公式サイトの問い合わせフォームで連絡を入れてください。
審査に通り会員本登録が完了したら、公式サイトから自分専用のページにログインして案件を探します。公開されているファンド概要やリターン・リスクなどを熟読し、納得したうえで募集期間の早いうちに希望の口数で申込みましょう。
まとめ
プロパティプラスは1口1万円から、マンションなどにクラウドファンディングで投資できるサービスです。運営会社はマンションやアパートの開発実績があり、自社の物件を多数取り扱っています。需要が高いデザイナーズマンションで、3～14ヶ月程度の運用で年利3.2～10％の配当金が期待できます。
利用する場合は、募集案件の少なさや出資制限がデメリットですが、1ヶ月間に新規案件は2件程度あり、少額から挑戦してみたい人にとっては難点になりません。
プロパティプラスは、スマホなどから簡単に無料で会員登録ができるので、気軽に口座を開設して気になる案件に投資してみましょう。
※「マイナビニュース土地活用・不動産投資」は以下に記載されたリンク先からの情報をもとに、制作・編集しております。
・https://www.fsa.go.jp/news/30/20190328_summary.PDF
・https://www.fsa.go.jp/news/r4/kokyakuhoni/20230120/kpi_toushin_230120.pdf
・https://www.mlit.go.jp/kankocho/minpaku/overview/minpaku/law1.html
・https://www.mlit.go.jp/totikensangyo/content/001411696.pdf
・https://www.fsa.go.jp/
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