「㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ」にインタビューしました

お話をお伺いしたのは、『㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ』代表取締役　濱尾　壽一様です。

『㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ』様の理念やこだわり、過去の実績やこれからの展望についてお伺いしました。

最後にこれから株式投資や資産運用をお考えの皆様に向けてのメッセージもいただきました！

㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ様について教えてください

経営理念は、「お客様と共に歩み、不安を安心に換える感動の、プランニングを提供します！」です。

「あなたの隣のファイナンシャルプランナー」として地域貢献度No.1を目指した地域に密着した独立系ファイナンシャルプランナーの事務所です。

（株）岡山ファイナンシャルプランナーズではライフプランの作成を中心に家計相談、資産運用、相続事業承継、住宅ローン相談など相談業務を行っています。

（株）岡山ファイナンシャルプランナーズホールディングスでは生損保の乗り合い代理店を、（株）浦田ファイナンシャルプランナーズでは金融商品仲介業の登録をしており証券口座開設も出来るようにしています。

実際のライフプラン作成から問題解決が実践で出来るまでをワンストップで提供しています。

㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ様の強みはどこですか？

２０００年の設立以来、岡山では独立系FP事務所としては草分け的な存在のFP事務所と自負しています。

ライフプランの作成を基本的にきちんと行った上で、それに基づいた資産運用のアドバイスを実践しています。

CFPを始めスタッフ全員がFP資格を保有しています。

また、相続診断士や住宅ローンアドバイザーといった資格保有者も在籍しています。

所属されているFP様をご紹介ください

CFP、１級FP技能士、証券外務員資格、相続診断士

濱尾　壽一様

元証券会社、外資系保険会社を経て独立、60歳手前のベテランFPです。金融機関に所属していたことからその裏事情を踏まえ、お客様の立場に立ったアドバイスを実践！最近は相続、認知症対策の相談にも注力。

２級FP技能士、証券外務員資格、住宅ローンアドバイザー、相続診断士

中西　康修様

元JA、外資系保険会社を経て現職、２児のパパでもあり、PTA会長、消防団にも属し地域密着の活動を行っている。住宅ローンアドバイザーの資格を生か住宅購入・ローン等の相談・セミナーにも注力。

AFP,２級FP技能士

杉本　博美様

元損害保険会社等を経て現職、２児の母親としても家計をやり繰りしており、実際の生活の中から女性目線で分かり易くアドバイスを行い、細やかなライフプラン作成が好評を得ている。

実績をご紹介いただけますか？

嬉しかったエピソードがあれば教えていただけますか？

20数年来のお客様から、〇〇さんだから安心して任せられる！

新規のお客様においても、しっかりライフプランをしてくれる処を探していたけど近くにあって良かった！

といったお言葉を頂戴します。

これはいつも中立公平な立場でお客様にとって何が全体を通じて最適なのかといった観点からアドバイスすることをスタッフ一同が日頃から徹底しているからこそではないかと思っています。

今後も末永く良いお客様とお付き合いをしていきたいと思っています。

老後に備えてどのような資産運用を実践しているのか教えてください

年齢に関わらず「長期・積立・分散投資」が基本と思いますので、私自身も毎月の積立を実践していますし、お客様に実践してもらっています。

ポートフォリオはそれぞれのリスク許容度において選択していけば良いと思います。

老後ということでは制度としては、確定拠出年金が必須と思います。

またNISA口座を併用しながら、相場下落時にスポット投資をしていけば、リスクを極力抑えながらも、良いパフォーマンスの運用が出来ると思います。

最後に…色々な悩みをお持ちの方に一言お願いします

家はどのくらいの価額なら無理なく購入できるのか？

子どもは３人いてもやっていけるのか？

老後も困らずに少しのゆとりをもって生活していけるのか？

など、ご家族の将来の幸せのためにトータル的に考えて、ライフプランを作成されるお客様が多いです。

みなさんの夢や目標をかなえること、不安を解消することが、ライフプランを作成することによって大きな目安になると思います。

そのためには、保険や資産運用だけではなく、社会保障制度、税制、金融、不動産、住宅ローン、保険などの幅広い知識が必要になります。

㈱岡山ファイナンシャルプランナーズ様の【基本情報】

取材ご協力者様情報

CFP、１級FP技能士、証券外務員資格、相続診断士

濱尾　壽一様

1996年AFP、1998年CFP取得、以来20数年、証券会社、保険会社で学んだ知識と経験から、中立公平な立場のFPとして、お客様に取っての最適は何かを考え日々相談業務にあたっている。趣味は旅行。