ベター・プレイスは1月28日、「NISAの利用状況に関するアンケート」の結果を発表した。同調査は2024年12月16日～18日、全国の20才～59才の男女612名を対象に、インターネットで実施した。
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NISAという制度を知っていますか？
NISAの認知度について調べたところ、77.9%が「知っている」、22.1%が「知らない」と回答した。NISAを知っている人に利用状況を聞くと、52.8%が「利用していない」と答えており、半数以上がNISAを利用していないことがわかった。
NISAを知っていて利用していない人に、利用しない理由を尋ねると、最も多い理由は「投資に回すお金がないから」(45.2%)で、「どの商品を選択してよいかわからないから」(21.4%)、「元本割れするかもしれないから」(21.0%)が続いた。
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NISAを利用していない人にお聞きします。NISAを利用しない理由を教えてください
NISAをはじめた理由は、、「将来に向けて資産を増やしたいから」(72.0%)が最も多く、次いで「老後の資金を確保するため」(49.8%)、「銀行の金利が低いから」(23.6%)となった。
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NISA(旧NISA含む)を利用している、もしくは過去に利用していた方にお聞きします。はじめた目的を教えてください
NISAを利用したことがある人のうち、資金が必要でないのに売却したことがある人は41.8%だった。売却の理由は、「値上がりしたので利益を確定するため」(47.9%)が最も多く、次いで「値下がりしたから」(27.7%)、「ほかへの投資に切り替えるため」(24.5%)と続いた。
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NISAで購入した金融商品を、資金が必要ではないのに売却したことはありますか？
NISA以外でも税制優遇措置がある資産形成手段「企業年金」の認知度は35.9%だった。64.1%が「知らない」と答えている。
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NISA以外でも税制優遇措置がある資産形成手段として、企業年金があることをご存じですか？
